Интернет-знакомства давно стали нормой. Но они привлекают и мошенников: анонимность и широкий охват жертв — идеальная среда для обмана. Эти советы помогут проверить нового знакомого, прежде чем довериться ему деньгами или документами.
1. Никаких денег без договора
Мошенники умело играют на эмоциях: срочная болезнь, трагедия в семье, билет домой. В одном из дел женщина перевела европейскому знакомому более 50 000 евро под предлогом организации поездки в Швецию.
Правило: любая передача денег — только по договору. Составить его несложно, зато он гарантирует возможность взыскания. Избегайте переводов на личные карты — просите реквизиты банковского счёта юридического лица или ИП. Никогда не переводите деньги третьим лицам, которых называет знакомый.
2. Не доверяйте фотографиям
Фото могут принадлежать другому человеку. Используйте обратный поиск изображений в Google или Яндексе — мошенники редко проверяют, насколько уникально выбранное ими фото.
Если знакомый прислал скан российского паспорта — проверьте его подлинность на сайте МВД: http://services.fms.gov.ru (реестр недействительных документов). Запросите несколько документов с фотографией. Лучший вариант — видеозвонок: запишите и сохраните запись на случай обращения в полицию.
3. Проверьте судимости и долги
Здесь не нужен юрист — сделайте это самостоятельно:
Долги и исполнительные производства: сайт Федеральной службы судебных приставов — https://fssprus.ru/iss/ip. Введите фамилию, имя, отчество и регион проживания. Найдёте производства по имени — уточните у пристава, тот ли это человек.
Судебные дела: проверить можно на сайтах судов по месту регистрации знакомого. Мировые суды — мелкие гражданские, административные и уголовные дела; районные и городские суды — более серьёзные споры и дела о лишении свободы.
Полную проверку судимостей самостоятельно провести сложно — единого публичного реестра нет. Но поиск по сайтам судов даёт достаточно информации.
4. Проверьте доходы и бизнес
Предприниматель? Проверьте его на сайте ФНС: https://service.nalog.ru — там можно найти сведения о статусе ИП или юрлица.
Наёмный работник? Позвоните работодателю, которого он называет. Номер телефона найдите самостоятельно в справочнике или интернете — не используйте тот, что даёт знакомый.
5. Проверяйте присланные документы
Мошенники нередко присылают квитанции, справки из больниц и прочие «подтверждения» — в расчёте на доверие. Такие документы легко подделать, юридической силы они не имеют. Проверяйте подлинность любых документов через официальные источники.
6. Доверяйте профессиональным сервисам
Существуют интернет-сервисы, позволяющие проверить право собственности на имущество, автомобили, залоги и обременения — через реестры Росреестра, ГИБДД и других ведомств. При серьёзных отношениях или значительных суммах комплексная проверка стоит потраченного времени.
Если вы или ваши близкие стали жертвой интернет-мошенничества — обратитесь к нам. Мы занимаемся взысканием долгов с иностранных граждан и помогаем в международных спорах.